Sering disebut dengan fixed income fund, Reksadana Pendapatan Tetap adalah jenis Reksadana yang yang 80% produknya diinvestasikan pada efek utang. Sisanya yang 20% akan diinvestasikan pada instrumen investasi lainnya. Tujuan investasi di efek utang adalah supaya return yang diperoleh bisa lebih stabil.
Keuntungan yang akan diperoleh investor memang stabil, tapi perlu diperhatikan juga kriteria-kriteria tertentu yang menjelaskan bahwa investasi benar-benar menguntungkan. Apa saja keuntungannya mari cek berikut ini.
Kriteria Keuntungan Reksadana Pendapatan Tetap Wajib Dicermati Investor
Mengingat keuntungannya yang stabil, investasi Reksadana tipe ini lebih cocok untuk profil investor yang kerap mencari aman. Investasinya sendiri bisa diambil kapan saja tanpa harus menunggu tanggal jatuh tempo. Kelebihan lainnya adalah aktivitas investasi akan diatur dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
Imbal hasil yang diberikan Reksadana Pendapatan Tetap pun cukup tinggi per tahunnya. Namun seperti apa kriteria keuntungan yang baik itu harus diketahui oleh investor. Tujuannya agar Anda sebagai investor mengetahui bagaimana cara untuk mengoptimalkan investasi agar bisa memperoleh return.
Berikut ini beberapa kriteria keuntungan Reksadana Pendapatan Tetap terbaik untuk diperhatikan.
1. Mayoritas Investasi Ditempatkan Pada Obligasi
Efek utang yang dimaksudkan dalam Reksadana ini adalah obligasi, yaitu surat utang utang yang diterbitkan oleh perusahaan tertentu. Nantinya investor yang menanamkan modal di obligasi akan memperoleh kupon yang menjadi alat penukaran pembayaran bunga oleh penerbit obligasi.
Dalam kupon tersebut akan dicantumkan berapa persentase return yang sudah pasti akan Anda terima pada akhir periode. Mayoritas investasi akan dialokasikan pada obligasi yaitu sebesar 80%. Anda sudah pasti akan untung berdasarkan persentase keuntungan yang tertulis di kupon tersebut.
2. Memberikan Pembagian Dividen
Perusahaan yang mengeluarkan surat utang dan mengalami keuntungan dalam waktu satu tahun akan membagikan keuntungan tersebut pada investor. Para investor Reksadana Pendapatan Tetap bisa mendapatkan dividen ini namun bentuknya belum tentu cash.
Anda bisa saja memperoleh dividen berupa kupon yang bisa digunakan untuk investasi kembali. Jadi unit penyertaan Reksadana yang Anda miliki akan bertambah.
3. Memperoleh Capital Gain
Selain dividen, kriteria selanjutnya adalah capital gain yaitu selisih dari saat Anda menjual kembali aset investasi dalam hal ini tentu saja kupon obligasi. Ketika nilai dari kupon tersebut meningkat dari harga beli maka saat itulah Anda bisa menjualnya demi memperoleh keuntungan.
Namun Anda harus tetap berhati-hati untuk bisa mendapatkan capital gain. Jika tidak aware dengan nilai jualnya Anda justru mendapatkan risiko capital loss. Anda akan mendapatkan nilai jual yang lebih rendah daripada saat membeli.
4. Tidak Dikenakan Pajak
Reksadana Pendapatan Tetap terbaik tidak akan mengenakan pajak terhadap bunga obligasi. Hal inilah yang membedakan ketika Anda berinvestasi melalui Reksadana dan obligasi secara langsung. Alasan mengapa investor Reksadana terbebas dari pajak adalah karena pembelian tidak dilakukan investor secara langsung di pasar sekunder.
Pada sistem investasi Reksadana, Manajer Investasi lah yang akan mengelola dana investor dan membagikan ke aset investasi tertentu. Hal ini juga telah diatur dalam Undang-Undang yang dicanangkan oleh pemerintah, bahwa Reksadana merupakan produk investasi yang tidak dikenakan pajak dari hasil keuntungannya.
Memahami kriteria ini, Anda jadi mengetahui sebaiknya seperti apa produk Reksadana yang sebaiknya dipilih. Baik supaya bisa mendapatkan deviden, capital gain sampai bebas dari pajak.
Investasi Reksadana Pendapatan Tetap di DBS Treasures
Setelah mengenal kriteria keuntungan dari Reksadana jenis pendapatan tetap, banyak yang tertarik untuk langsung berinvestasi. Jika Anda salah satunya, bisa langsung berinvestasi langsung melalui DBS Treasures. Perbankan prioritas penyedia Reksadana ini memberikan berbagai keuntungan sebagai berikut:
1. Investasi akan Dikelola oleh Profesional
Dana investasi Anda nantinya akan langsung dikelola oleh Manajer Investasi profesional yang ditunjuk oleh DBS Treasures. Tim profesional ini bisa mengoptimalkan produk yang dipilih oleh investor.
2. Memperoleh Wawasan Lengkap Soal Investasi
Tim ahli finansial yang ditunjuk oleh DBS Treasures juga akan memberikan analisa pasar investasi. Lengkap dengan peluang-peluangnya yang akan membantu Anda memutuskan untuk menjual, membeli atau switching produk.
Artinya Anda tidak akan ketinggalan informasi terkini mengenai peluang investasi yang sangat penting diketahui investor. Tidak masalah jika Anda sibuk, karena analisa ini akan diinformasikan secara rutin.
3. Risiko Minim Berkat Diversifikasi
Risiko menjadi kerugian yang harus jadi tanggungan investor, namun Anda tidak perlu khawatir soal ini. DBS Treasures akan mengalokasikan dana investasi Anda dengan sistem diversifikasi. Sistem ini menempatkan dana ke beberapa aset investasi.
Sehingga jika ada salah satu investasi yang merugi, Anda masih mendapat keuntungan dari aset investasi lainnya.
4. Kemudahan dalam Melakukan Transaksi
Anda yang ingin langsung membeli, menjual atau switching Reksadana Pendapatan Tetap bisa dengan mudah melakukannya yaitu di Aplikasi digibank by DBS. Begitu juga dengan analisa Reksadana yang datanya didukung dari infovesta.
Untuk membuat Single Investor Identification yang dikeluarkan Kustodian Sentral Efek Indonesia juga cukup dengan memanfaatkan satu platform saja tanpa harus bolak-balik ke platform lainnya.
Berdasarkan kriteria yang tadi telah dijelaskan, investasi Reksadana Pendapatan Tetap yang Anda dilakukan bisa memperoleh keuntungan yang lebih optimal. Anda juga bisa menetapkan strategi investasi mana yang tepat sesuai analisa dari tim ahli finansial dari DBS Treasures.
Soal investasi Anda bisa mempercayakannya langsung di DBS Treasures. Akses mudah, cepat sangat diperlukan bagi Anda yang memiliki mobilitas tinggi. Aktivitas investasi pun bisa dilakukan dari mana saja.